Bankacılık Haberleri - Son Dakika Bankacılık Haber Güncel Gelişmeler

Bankacılık sektörün net karı yüzde 58 arttı

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), şubat ayı sektör verilerini açıkladı. Bankacılık sektörünün net karı şubat ayında geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 50'ye yakın artışla 70,87 milyar TL oldu. Yılın ilk iki ayında sektörün net karı ise yüzde 58 artarak yüzde 118,2 milyar TL'ye yükseldi. Sektörün net karı yüzde 58 arttı Şubatta sektörün aktif büyüklüğü 34,4 trilyon TL olarak gerçekleşti. Sektörün aktif toplamı 2024 yıl sonuna göre 1,7 trilyon TL arttı. Kredilerin takibe dönüşüm oranı arttı Kredilerin takibe dönüşüm oranı şubat sonu itibarıyla yüzde 1,87'den yüzde 1,93'e yükseldi. Bankacılık sektörü sermaye yeterliliği standart rasyosu ise şubat ayında yüzde 17,62'den yüzde 17,72'ye yükseldi. En büyük aktif kalemi olan krediler 16,8 trilyon TL, menkul değerler 5,5 trilyon TL olarak gerçekleşti.

Faiz düştü vade kısaldı

Mevduat faizlerindeki gerileme, vade tercihlerini de kısaltmaya başladı. Bankaların 6 ay ve üzeri mevduatlara verdikleri faizler yüzde 30’lara kadar gerilerken daha kısa vadeli dönemler içinse faizler hala yüzde 40 ve üzeri seviyelerinde bulunuyor. Bu da müşterinin uzun vadeden kısa vadeye geçmesine neden oluyor. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun açıkladığı son verilere göre 2025 Ocak ayında 6-12 ay vadeli mevduat miktarı 289.6 milyar düzeyinde oldu. Eylül 2024 tarihinde bu rakam 647 milyar liraydı. Aylık seyre bakıldığında her ay düzenli olarak gerileme kaydedildiği görüldü. Ekim’de rakam 516 milyar, kasımda 334 milyar ve aralık 2024’te 290 milyar lira oldu. Eylülde hızlandı Nefes'ten Emel Yiğit'in haberine göre kısa vadede ise mevduatlarda artış dikkat çekti. 1-3 ay arası mevduatlar ocak ayında 4 trilyon 785 milyar lira olarak gerçekleşirken, aynı vadede aralık 2024 tarihinde mevduat toplamı 4.7 trilyon oldu. En hızlı hareketin olduğu ay olan eylül ayında 1-3 ay vadeli mevduat toplamı 3.5 trilyon lira olmuştu. Ekimde bu rakam 4.2 trilyon liraya, kasımda da 4.6 trilyon liraya yükseldi. Daha yüksek faiz fırsatlarından yararlanmak isteyenler vade kısaltırken diğer yandan her an koşulların değişebileceği bir dönemde yatırımcının alternatif yatırım araçları fırsatlarını kaçırmak istemediği için de kısa vadeye yöneldiği belirtiliyor. Enflasyon, kur dalgalanmaları veya Merkez Bankası politikaları gibi belirsizlikler yatırımcıların uzun vadeli taahhütlerden kaçınmasına neden oluyor.

Para transferlerinde yeni dönem başlıyor

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), dijital bankacılık işlemlerini daha güvenli hale getirmek amacıyla önemli bir düzenlemeye hazırlanıyor. Mart ayı itibarıyla yürürlüğe girmesi beklenen bu yeni düzenlemeyle, internet ve mobil bankacılık üzerinden gerçekleştirilen havale ve EFT işlemlerinde çift doğrulama sistemi zorunlu hale gelecek. Güvenlik önlemleri artıyor Yeni düzenleme kapsamında, tüm banka müşterileri para transferi yaparken ek bir doğrulama adımı ile karşılaşacak. Bu uygulamanın, dolandırıcılık girişimlerini ve yetkisiz hesap erişimlerini önlemeyi amaçladığı belirtiliyor. BDDK yetkilileri, çift doğrulama sisteminin hesap güvenliğini artırarak finansal işlemleri daha güvenilir hale getireceğini vurguluyor. Dolandırıcılık vakalarındaki artış harekete geçirdi Son yıllarda internet ve mobil bankacılık kullanıcılarının sayısındaki hızlı artış, dolandırıcıların da bu alana yönelmesine sebep oldu. Özellikle yüksek enflasyon nedeniyle bankaların kredi kartı ve kredi limitlerini artırması, dolandırıcıların büyük meblağlarda vurgun yapma olasılığını yükseltti. Birçok banka müşterisi, bilgileri dışında kredi çekildiğini ve hesaplarından farklı hesaplara para transferi yapıldığını öne sürerek yetkililere başvurdu. Para transferlerinde yeni dönem başlıyor Artan şikayetler üzerine harekete geçen BDDK, EFT ve havale işlemlerinde güvenlik tedbirlerini güçlendirme kararı aldı. Taslak çalışmaları tamamlanma aşamasına gelen düzenlemenin, Mart ayı itibarıyla Türkiye’de faaliyet gösteren tüm bankalar için zorunlu hale getirilmesi bekleniyor.

Sabancı “Finansal Hizmetler” Grup Başkanı Hakan Binbaşgil

1 Nisan 2025 tarihinden itibaren geçerli olacak kararla birlikte kurulan Bankacılık ve Finansal Hizmetler Grup Başkanlığı’na, halen Sabancı Holding Bankacılık Grup Başkanı olarak görev yapan Hakan Binbaşgil atandı. Öte yandan, Sabancı Topluluğu’nda 1995 yılından bu yana farklı stratejik iş kollarında Grup Başkanı olarak önemli hizmetler veren ve son olarak Sabancı Holding Finansal Hizmetler Grup Başkanı olarak görev yapan Haluk Dinçer, 31 Mart 2025 tarihi itibariyle bu görevinden ayrılacak. Haluk Dinçer, bundan sonraki dönemde Agesa, Aksigorta ve Medisa şirketlerinin Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev almaya devam edecek. Bankacılık ve Finansal Hizmetler şirketleri arasındaki sinerji artacak Konuyla ilgili değerlendirmelerde bulunan Sabancı Holding CEO’su Cenk Alper, yeni organizasyon yapısıyla birlikte bankacılık ve finansal hizmetler iş kolunda faaliyet gösteren şirketlerin çok daha büyük bir sinerjiyle çalışacağının altını çizerken, “2029 yol haritamızda ifade ettiğimiz gibi önümüzdeki 5 yılda, net aktif değerimizi iki katına çıkarmayı hedefliyoruz. Bu hedefe ilerlerken, bir yandan ana işlerimizi koruyup büyütecek, bir yandan da şirketlerimizin yeni büyüme platformlarında ilerlemesini sağlayacağız. Bu yolculukta, Sabancı Topluluğu şirketleri arasındaki sinerjiyi artırmak ve şirketlerimizin dijital yetkinliklerini güçlendirmek en büyük önceliklerimizden biri. Son yıllarda bankacılık iş kolumuzun ortaya koyduğu dijital dönüşüm başarısının mimarlarından olan Hakan Binbaşgil’in, bu yeni organizasyon yapısıyla Bankacılık ve Finansal Hizmetler Grup Başkanı olarak görev alacak olması, Topluluğumuzun büyüme yolculuğunun da önemli itici güçlerinden birisi olacaktır. Kendisine yeni görevinde başarılar diliyorum” dedi. Finansal Hizmetler Grup Başkanlığı görevinden ayrılacak Haluk Dinçer’in sadece Sabancı Topluluğu için değil aynı zamanda Türk iş dünyası için çok önemli bir isim olduğunu vurgulayan Cenk Alper, “Haluk Dinçer, Topluluğumuzda 30 yıldır sürdürdüğü Grup Başkanlıkları görevlerinde büyük başarılara imza atarken; gıda, perakende ve finansal hizmetler alanında faaliyet gösteren şirketlerimizin gelişmesinde önemli roller üstlendi. Yeni dönemde, sigorta şirketlerimizle onun tecrübelerinden faydalanmaya devam edeceğiz. Kendisine Topluluğumuza yaptığı değerli katkılardan dolayı teşekkür ediyor, bundan sonraki hayatında başarılarının devamını diliyorum” ifadelerini kullandı.

10 mevduat bankasının aktif büyüklüğü yüzde 20 arttı

Türkiye'nin en büyük 10 mevduat bankasının ocak-haziran dönemindeki aktif büyüklüğü 2023 yılı sonuna göre yüzde 20 artarak 22 trilyon 941,5 milyar liraya ulaştı. Yılın ilk yarısında, 10 büyük mevduat bankasının aktif büyüklüğü 2023 sonuna kıyasla yüzde 20 artışla 22 trilyon 941,5 milyar liraya yükselirken, 28 trilyon liralık aktif büyüklüğe sahip bankacılık sektöründen yüzde 82 pay aldı. Türkiye Bankalar Birliğinin (TBB) yayımladığı rapora göre, bankacılık sektörünün toplam aktif büyüklüğü 28 trilyon 56 milyar liraya ulaşırken, 10 büyük mevduat bankası sektörün yüzde 82'sini oluşturdu. Ziraat Bankası, 4 trilyon 548 milyar lira ile sektörün en büyük aktifine sahip bankası unvanını korurken, bankanın aktif büyüklüğü 2023 sonuna göre yüzde 19,7 artış gösterdi. İkinci sırada yer alan VakıfBank'ın aktif büyüklüğü ise yüzde 15,8 artarak 3,2 trilyon liraya çıktı. Aktif büyüklük sıralamasında, üçüncü sırada 2,8 trilyon lira ile Türkiye İş Bankası yer alırken, aynı zamanda özel bankalar arasında en yüksek aktif büyüklüğe sahip banka olma unvanını da korudu. Halkbank ise 2,6 trilyon liralık aktif büyüklüğüyle dördüncü sırada yer aldı ve 6 aylık süreçte aktif büyüklüğünü yüzde 18,9 artırdı. Halkbank'ı sırasıyla 2,3 trilyon lira ile Garanti BBVA, 2,18 trilyon lirayla Akbank, 2,17 trilyon lirayla Yapı Kredi, 1,25 trilyon lirayla QNB Finansbank, 1,22 trilyon lirayla DenizBank ve 498,6 milyar lira ile Türk Ekonomi Bankası (TEB) izledi. Bu dönemde aktif büyüklüğünü en çok artıran banka ise yüzde 27,4 ile QNB Finansbank oldu. 10 bankanın net karı 210 milyar lirayı aştı Jeopolitik ve küresel ekonomik risklerin gölgesinde, değişen para politikası ve sıkılaşan finansal koşullar bankaların net karını da önemli ölçüde etkiledi. İlk yarıda en yüksek net karı 44,8 milyar lira ile Garanti BBVA elde ederken, 2023 yılının aynı dönemine göre karını yüzde 31,1 artırdı. Ziraat Bankası 30,6 milyar lira ikinci, Türkiye İş Bankası 29,1 milyar lira ile üçüncü, Akbank 24,1 milyar lira ile dördüncü, DenizBank 23,7 milyar lira ile beşinci sırada yer aldı. Karlılık bazında bu bankaları sırasıyla 19,1 milyar lira ile VakıfBank, 17,45 milyar lira ile QNB Finansbank, 17,40 milyar lira ile Yapı Kredi, 8,2 milyar lira ile Halkbank ve 5 milyar lira ile TEB izledi. Geçen yılın ilk yarısına kıyasla net kar değişimlerine bakıldığında, karını en çok artıran banka yüzde 248,4 ile VakıfBank oldu. VakıfBank'ı yüzde 76,7 ile DenizBank takip etti. Net karını Halkbank yüzde 66,7, QNB Finansbank yüzde 24,8 ve Ziraat Bankası yüzde 19 yükseltti. Net karı söz konusu döneme göre gerileyen bankalar ise sırasıyla yüzde 27,8 ile TEB ve Yapı Kredi, yüzde 22,3 ile Akbank, yüzde 7,5 ile Türkiye İş Bankası oldu. 10 bankanın öz kaynağı 1,9 trilyon liraya yükseldi TBB'nin raporuna göre haziran sonunda Türkiye'deki bankaların toplam öz kaynakları 2 trilyon 465 milyar lira oldu. 10 mevduat bankasının toplam öz kaynakları ise 2023 sonuna kıyasla yüzde 11,5 artış göstererek 1 trilyon 940 milyar liraya yükseldi. Öz kaynak büyüklüklerine göre ise Ziraat Bankası 380,9 milyar lira ile birinci sırada yer alırken, onu 285,4 milyar lira ile Türkiye İş Bankası, 279,3 milyar lira ile Garanti BBVA, 221 milyar lira ile Akbank, 191,2 milyar lira ile VakıfBank, 183 milyar lira ile Yapı Kredi, 136 milyar lira ile Halkbank, 125,6 milyar lira ile DenizBank, 98,8 milyar lira ile QNB Finansbank ve 38,6 milyar lira ile TEB izledi. Bu dönemde, öz kaynaklarını en fazla artıran bankalar sırasıyla yüzde 39,9 ile DenizBank, yüzde 21,1 ile QNB Finansbank, yüzde 15 ile Ziraat Bankası, yüzde 14,1 ile Garanti BBVA ve yüzde 11,6 ile VakıfBank oldu. Toplam mevduatlar 15,5 trilyon liraya yaklaştı Bankalar için en büyük fon kaynağı olan mevduatlar, söz konusu bankalar için 2023 sonuna kıyasla yüzde 13,6 artışla 15 trilyon 432,8 milyar liraya yükseldi. Ziraat Bankası, 3,2 trilyon liralık mevduatla birinci olurken, sıralama 2,16 trilyon lira ile Halkbank, 2,15 trilyon lira ile VakıfBank, 1,8 trilyon lira ile Türkiye İş Bankası, 1,6 trilyon lira ile Garanti BBVA, 1,4 trilyon lira ile Akbank, 1,2 trilyon lira ile Yapı Kredi, 759,6 milyar lira ile QNB Finansbank, 685,1 milyar lira ile DenizBank ve 343,9 milyar lira ile TEB olarak gerçekleşti. 2023 sonuna göre, mevduat hacmi en fazla artış gösteren bankalar ise yüzde 20,8 ile TEB, yüzde 20,2 ile QNB Finansbank, yüzde 18,8 ile Yapı Kredi, yüzde 15,8 ile Garanti BBVA ve yüzde 15,4 ile Halkbank oldu. 10 mevduat bankasından 12 trilyon liralık nakdi kredi desteği İlgili 10 bankanın toplam nakdi kredi desteği 2023 sonuna göre yüzde 20,3 artışla 12 trilyon 129 milyar liraya yükseldi, kredi desteği en yüksek banka 2,3 trilyon lirayla Ziraat Bankası oldu. Bankanın kredi stokundaki artış yüzde 18,8 olarak kayıtlara geçti. Ziraat Bankası'nın ardından en yüksek nakdi kredi stokuna sahip bankalar sırasıyla 1,7 trilyon lirayla VakıfBank, 1,4 trilyon lirayla Türkiye İş Bankası, 1,36 trilyon lirayla Halkbank, 1,3 trilyon lirayla Garanti BBVA, 1,15 trilyon lirayla Yapı Kredi, 1,1 trilyon lirayla Akbank, 753,9 milyar lirayla QNB Finansbank, 631,6 milyar lirayla DenizBank ve 286,9 milyar lirayla TEB oldu. İlk yarıda kredi stokundaki artış hızı yıllık incelendiğinde yüzde 36,7 ile TEB öne çıkarken, yüzde 28,3 ile Yapı Kredi, yüzde 26,4 ile Akbank, yüzde 26,1 QNB Finansbank ve yüzde 23,4 Türkiye İş Bankası şeklinde sıralandı. TL kredilerde ilk üçte Ziraat Bankası, VakıfBank ve Halkbank yer alırken, yabancı para kredilerde ise 808 milyar lira ile Ziraat Bankası, 600 milyar lira ile VakıfBank ve 531 milyar lira ile Türkiye İş Bankası ilk üç sırada yer aldı. TEB 2023 sonuna göre hem TL kredilerde hem de yabancı para kredilerde en çok artış yakalayan banka oldu. Kamu bankalarının ilk yarıda kredi stoku 5,4 trilyon liraya, özel bankaların ise 6,6 trilyon liraya ulaştı. Böylece 10 büyük mevduat bankasının toplam kredi stokunun yüzde 44,8'ine kamu bankaları, yüzde 55,2'sine özel bankalar sahip oldu.

Mevduat hesapları en yüksek olan iller

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu (BDDK), Türkiye'de mevduat hesaplarına ilişkin son verileri açıkladı. Mevduat hesapları en zengin 10 il Mevduat hesapları bakımından en zengin 10 il şöyle: 1- İstanbul 6 trilyon 837 milyar 457 milyon 854 bin TL 2- Ankara 2 trilyon 60 milyar 520 milyon 141 bin TL 3- İzmir 848 milyar 34 milyon 420 bin TL 4- Antalya 513 milyar 842 milyon 573 bin TL 5- Bursa 442 milyar 526 milyon 694 bin TL 6- Kocaeli 319 milyar 80 milyon 233 bin TL 7- Adana 236 milyar 144 milyon 441 bin TL 8- Muğla 211 milyar 376 milyon 926 bin TL 9- Konya 210 milyar 878 milyon 525 bin TL 10- Mersin 209 milyar 333 milyon 536 bin TL

Bankacılık sektörünün kredi hacmi büyümeye devam ediyor

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunun (BDDK) haftalık bültenine göre, sektörün kredi hacmi 28 Haziran itibarıyla 175 milyar 423 milyon lira arttı. Söz konusu dönemde kredi hacmi 13 trilyon 627 milyar 781 milyon liradan 13 trilyon 803 milyar 204 milyon liraya yükseldi. Bankacılık sektöründe toplam mevduat ise bankalar arası dahil, geçen hafta 45 milyar 770 milyon lira azalarak 16 trilyon 447 milyar 335 milyon liraya düştü. Ticari ve tüketici kredi büyümesinde 31 Mayıs haftasından itibaren görülen yavaşlamayerini ılımlı bir ivmelenmeye bıraktı. Tüketici kredilerinde 13 haftalık yıllıklandırılmış ve kur etkisinden arındırılmış büyüme yüzde 27,9 olarak izlenirken, ticari kredi büyümesi yüzde 31,4 olarak gerçekleşti. Tüketici kredilerinin tutarı 1 trilyon 726,4 milyar lira oldu Tüketici kredilerinin tutarı, 28 Haziran itibarıyla 23 milyar 137 milyon lira yükselişle 1 trilyon 726 milyar 385 milyon liraya yükseldi. Söz konusu tutarın 447 milyar 103 milyon lirası konut, 90 milyar 705 milyon lirası taşıt ve 1 trilyon 188 milyar 577 milyon lirası ihtiyaç kredilerinden oluştu. Bu dönemde taksitli ticari kredilerin tutarı 23 milyar 775 milyon lira artarak 1 trilyon 710 milyar 2 milyon liraya çıktı. Bankaların bireysel kredi kartı alacakları da yüzde 2,3 artışla 1 trilyon 468 milyar 182 milyon liraya yükseldi. Bireysel kredi kartı alacaklarının 515 milyar 805 milyon lirasını taksitli, 952 milyar 377 milyon lirasını taksitsiz borçlar oluşturdu. Yasal öz kaynaklar arttı Bankacılık sektöründe takipteki alacaklar, 28 Haziran itibarıyla önceki haftaya göre 1 milyar 202 milyon lira artışla 216 milyar 98 milyon liraya çıktı. Takipteki alacakların 171 milyar 64 milyon lirasına özel karşılık ayrıldı. Aynı dönemde bankacılık sisteminin yasal öz kaynakları, 29 milyar 321 milyon lira yükselerek 2 trilyon 976 milyar 884 milyon lira oldu. KKM bakiyesi geçen hafta yüzde 0,9 ve 18 milyar 335 milyon liralık azalışla 2 trilyon 14 milyar 453 milyon liraya geriledi.

Döviz cinsi ticari krediler durgunluk gösterdi

31 Mayıs haftasında tepe noktasına ulaşan döviz kredilerinde durgunluk izlendi. Döviz kredileri 14 Haziran haftasında 150,5 milyar dolar olarak kaydedildi. 19 Nisan haftasından itibaren hızlanma gösteren döviz cinsi ticari krediler 3 Mayıs, 17 Mayıs haftalarında yükselişini sürdürdü. 31 Mayıs haftasında tepe noktasına ulaşan döviz cinsi ticari krediler sonraki haftalarda durgunluk gösterdi. 19 Nisan haftasında 136 milyar dolar düzeyinde olan döviz kredileri 31 Mayıs haftasında 150 milyar dolar düzeyine ulaştı. TCMB Mayıs 23 Mayıs'ta yabancı para kredilere aylık yüzde 2 büyüme sınırı getirilirken sınırı aşan kredi tutarı kadar Türk Lirası cinsinden zorunlu karşılığın bir yıl boyunca bloke olarak tesis edilmesine karar vermişti. TCMB Başkanı Fatih Karahan, TBMM'de yaptığı sunumda bankaların döviz kredisi vermesini sınırladıklarını anımsatarak, faiz artırımıyla birlikte aktarım mekanizmasını desteklemek için ilave adımlar da attıklarını söylemişti. Türk lirası kredilerde büyüme limiti olduğunu belirten Karahan, yabancı para kredisinin de yaklaşık yüzde 4 civarında arttığını kaydetti. Bunun enflasyon açısından problem olduğuna işaret eden Karahan, "Kurun daha stabil olması yabancı para kredi iştahını artırıyor. Türk lirası kredilerinin faizlerinin artmış olması iştahı artırıyor. Biz bunu sınırlama amacıyla yüzde 2 limit getirdik. Yüzde 2 limiti aşan bankaların zorunlu karşılık tesis etmesi gerekiyor" ifadelerini kullanmıştı.

Bankacılık sektörünün kredi hacmi 150 milyar 797 milyon lira arttı

Bankacılık sektörünün kredi hacmi, geçen hafta 150 milyar 797 milyon lira artarak, 11 trilyon 630 milyar 252 milyon liraya yükseldi. Söz konusu dönemde toplam kredi hacmi 11 trilyon 479 milyar 454 milyon liradan 11 trilyon 630 milyar 252 milyon liraya yükseldi. Bankacılık sektöründe toplam mevduat ise bankalar arası dahil geçen hafta 169 milyar 86 milyon lira arttı. Yüzde 1,2 yükselen bankacılık sektörünün toplam mevduatı 14 trilyon 843 milyar 81 milyon lira oldu. Tüketici kredilerinin tutarı, 29 Aralık itibarıyla 15 milyar 847 milyon lira artışla 1 trilyon 513 milyar 751 milyon liraya yükseldi. Söz konusu kredilerin 438 milyar 351 milyon lirası konut, 95 milyar 807 milyon lirası taşıt ve 979 milyar 593 milyon lirası ihtiyaç kredilerinden oluştu. Bu dönemde taksitli ticari kredilerin tutarı 18 milyar 722 milyon lira artarak 1 trilyon 384 milyar 737 milyon liraya çıktı. Bankaların bireysel kredi kartı alacakları ise yüzde 5 artışla 1 trilyon 154 milyar 922 milyon liraya yükseldi. Bireysel kredi kartı alacaklarının 499 milyar 596 milyon lirasını taksitli, 655 milyar 326 milyon lirasını taksitsiz borçlar oluşturdu. Yasal öz kaynaklar artsın Bankacılık sektöründe takipteki alacaklar, 29 Aralık itibarıyla önceki haftaya göre 16 milyar 326 milyon lira artarak 191 milyar 428 milyon liraya yükseldi. Takipteki alacakların 150 milyar 534 milyon lirasına özel karşılık ayrıldı. Aynı dönemde, bankacılık sisteminin yasal öz kaynakları, 6 milyar 176 milyon lira artarak 2 trilyon 444 milyar 278 milyon lira oldu.

#Bankacılık